Expertos internacionales evaluarán desempeño del MP en la lucha contra el lavado de dinero
Guatemala está a contrarreloj para cumplir con los estándares internacionales en materia de acciones contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo. Expertos internacionales evaluarán desempeño del Ministerio Público (MP) y de otras entidades. El resultado definirá si el país entra a la lista gris y pierda la posibilidad de obtener el grado de […]
Guatemala está a contrarreloj para cumplir con los estándares internacionales en materia de acciones contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo. Expertos internacionales evaluarán desempeño del Ministerio Público (MP) y de otras entidades. El resultado definirá si el país entra a la lista gris y pierda la posibilidad de obtener el grado de inversión.
De acuerdo con la Superintendencia de Bancos (SIB) en enero se debió haber aprobado la iniciativa 6593 Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo que busca actualizar las normativas existentes en el país con más herramientas legales para poder combatir dicho flagelo.
Sin embargo, la iniciativa en mención sigue sin avanzar en el Congreso de la República, pese a haber sido presentada a dicho organismo desde julio 2025. Fue presentada al pleno el 2 de septiembre 2025.
Debe contar con los dictámenes de las comisiones de Economía y Comercio Exterior, así como la de Finanzas Públicas y Moneda, para que pueda ser debatida en el pleno y finalmente sea aprobada.
Debido a ello, las autoridades de la SIB hicieron un llamado al Legislativo para que se le dé el seguimiento correspondiente a dicho proyecto de ley. El riesgo de no contar con esta iniciativa es la alta probabilidad de que el país sea integrado a la lista gris de los países no cooperantes en la lucha de dichos delitos.
Que el país forme parte de la referida lista tendría implicaciones negativas, es un mensaje al mundo de que Guatemala tendría «medidas deficientes para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Se corre el riesgo de no poder obtener el grado de inversión, restricciones crediticias, pérdida de reputación, mayores costos financieros, menor competitividad y con implicaciones económicas en empleo e inflación», explican.
EVALUACIÓN INTERNACIONAL
El jefe de la SIB, Saulo De León y el titular de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) Juan Carlos Monroy, presentaron los resultados 2024-2025 y brindaron algunos detalles de la visita a Guatemala de los expertos del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Se espera que una delegación de alto nivel llegue al país en febrero de 2027. Esta misión verificará el marco legal vigente y la forma en que Guatemala previene, detecta y sanciona estos delitos.
Las autoridades de la SIB aclararon que esta evaluación no se realiza a una institución en particular, sino al Estado de Guatemala en su conjunto. Por ello, enfatizaron en la urgencia de que el país cuente con un marco legal moderno, alineado con los estándares internacionales.
Explicaron que la iniciativa 6593 busca robustecer la trazabilidad de los recursos, fortalecer la cooperación interinstitucional y brindar mayor seguridad jurídica a quienes actúan conforme a la ley.
En ese sentido, durante la conferencia de prensa las autoridades mostraron cuáles son las instituciones que serán objeto de evaluación. Además de la SIB, también están:
- Ministerio Público
- Ministerio de Fianzas Públicas
- Ministerio de Gobernación
- Ministerio de Relaciones Exteriores
- Secretaría Nacional de Administración de Bienes en Extinción
- Ministerio de Economía
- Ministerio de la Defensa
- Secretaría de Inteligencia Estratégica del Estado
- Superintendencia de Administración Tributaria
- Asociación de Importadores y Distribuidores de vehículos automotores
- Asociación Guatemalteca de Instituciones de Seguros
- Asociación Bancaria de Guatemala
- Comisión presidencia de los Esfuerzos Contra el Lavado de dinero u otros Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en Guatemala.
¿CÓMO Y QUÉ EVALUARÁN?
El jefe de la IVE detalló que en el caso del MP de Consuelo Porras, «un experto de investigaciones que formará parte también de este equipo de evaluadores vendrá a determinar cómo un Ministerio Público, cómo un Organismo Judicial lleva a cabo la persecución penal y también condena este tipo de actos».
Monroy explicó que también se evaluarán «cuáles son esas sentencias que se emiten por parte de estas dos entidades para luchar y para sancionar, como debe ser, un caso de lavado de dinero».
Asimismo, indicó que los expertos internacionales visualizarán cómo el país está siendo afectado por crímenes como el narcotráfico, la extorsión, las estafas, las extorsiones y otras organizaciones multicriminales que hemos identificado.
«Y si realmente estamos haciendo acciones para atacar con toda la ley a ese tipo de instituciones o de organizaciones criminales que están robándonos al país», advirtió.
Monroy también dijo que a las instituciones se les requerirá información de cuatro años atrás. «Esa información de cuatro años atrás es la que ya estamos esperando nosotros en este momento», puntualizó.
Asimismo, detalló que la evaluación se llevará a cabo por un periodo aproximadamente de un año y ocho meses. «Esto es lo que dura una evaluación mutua a partir del febrero de 2027», dijo el funcionario.
El Intendente escribió que se tendrán que responder cuestionarios que se trabajan dentro del movimiento técnico, «es decir, todo lo que tiene que ver con cuerpo normativo y la efectividad como estamos ejecutando y aplicando ese cuerpo normativo».
Habrá una visita In Situ que será la fase en la que se presente todo el equipo de evaluadores a Guatemala por dos semanas y vendrán a hacer las entrevistas a instituciones públicas y privadas.
Esto se llevará a cabo en el mes de noviembre y posteriormente se espera que en la reunión plenaria de GAFI de julio del 2028 se dé a conocer y se discuta el informe de evaluación de Guatemala.
«Recalco, agosto de 2028 nos tomará y ya saldrá impresa, por decirlo de alguna manera, la fotografía que Guatemala mostrará al mundo durante los próximos 10 años. Porque si vemos el 2016 fue la última fotografía que nos hicieron y nos estarán evaluando en el 2027, que transcurrieron ya 10 años», remarcó.
Monroy recordó que Guatemala ya estuvo en una lista negativa. Fue en junio de 2001 cuando el país fue colocado en la lista negra de GAFI. Tres años después, el país logra salir de la referida lista, tras la aprobación de las leyes contra el lavado de dinero y la de prevención de Financiación del Terrorismo.
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