Guatemala se prepara para la Evaluación Mutua 2027 sobre lavado de dinero
Guatemala avanza en la preparación de una evaluación internacional que será relevante para la integridad de su sistema financiero, la confianza de los inversionistas y la capacidad del Estado para enfrentar los recursos provenientes de actividades ilícitas. En el marco del Día de la Prevención del Lavado de Dinero 2026 que se conmemora cada 29 […]
Guatemala avanza en la preparación de una evaluación internacional que será relevante para la integridad de su sistema financiero, la confianza de los inversionistas y la capacidad del Estado para enfrentar los recursos provenientes de actividades ilícitas.
En el marco del Día de la Prevención del Lavado de Dinero 2026 que se conmemora cada 29 de octubre, el lunes pasado el Consejo Nacional de Coordinación de los Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CONCLAFT) reunió a autoridades de distintas instituciones para abordar los desafíos de la próxima Evaluación Mutua de Guatemala, prevista para 2027, como parte de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
La Vicepresidenta de Guatemala, Karin Herrera, quien preside CONCLAFT, explicó que la importancia de este proceso va más allá del cumplimiento de normas.
La vicemandataria destacó que la prevención del lavado de dinero busca impedir que recursos procedentes de actividades ilícitas ingresen a la economía formal mediante operaciones financieras o comerciales aparentemente legítimas.
“Cuando los controles y la coordinación institucional funcionan de manera efectiva, contribuyen a proteger la integridad del sistema financiero y a generar condiciones de mayor confianza para quienes ahorran, invierten y hacen negocios en el país”, agregó.
COOPERACIÓN MULTISECTORIAL
Durante el encuentro, autoridades del Ejecutivo, del sistema de justicia, del Ministerio Público y de las entidades responsables de la supervisión y el análisis financiero intercambiaron perspectivas sobre los retos que enfrenta Guatemala.
Destacaron que las debilidades en la prevención, supervisión e investigación pueden dejar espacios para el uso de la economía formal con fines delictivos.
En la actividad participaron la vicepresidenta de la República, Karin Herrera; el juez de Primera Instancia Penal de Delitos de Lavado de Dinero u Otros Activos, Luis Gustavo Murga Lara; el quinto viceministro de Gobernación, Víctor Hugo Cruz Reynoso; la agente fiscal Roxana Elizabeth Gómez Jucup; la coordinadora de la Comisión de Evaluación Mutua, Blanca Azucena Véliz Saucedo, y Alicia Miranda, de la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
Las autoridades discutieron sobre la Estrategia Nacional contra el Lavado de Dinero, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva 2026-2036.
También se abordaron los avances de un nuevo Acuerdo Marco de Coordinación Interinstitucional, orientado a articular el trabajo de las entidades involucradas.
Estos instrumentos buscan dar continuidad y dirección a los esfuerzos del Estado durante los próximos diez años, con la expectativa de que las acciones se traduzcan en resultados efectivos, sostenibles y medibles.
Entre sus conclusiones destacaron la coordinación es determinante porque la lucha contra estos delitos no depende de una sola institución.
La prevención, la supervisión financiera, el análisis de operaciones sospechosas, la investigación penal y la actuación judicial requieren que distintas autoridades compartan información y trabajen con objetivos compatibles, dentro de sus respectivas competencias.
GUATEMALA, A EXAMEN
La evaluación internacional examina precisamente aspectos del funcionamiento del sistema, por lo que contar con estrategias y acuerdos constituye un punto de partida; demostrar su aplicación y sus resultados será igualmente importante.
La dimensión técnica de este desafío también estuvo presente en la jornada. Guillermo Hernández, experto técnico de la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, y Carlos Fernando González, funcionario del área de Relaciones Internacionales e Interinstitucionales del Departamento de Tecnología, Analítica e Internacional de la IVE, participaron en la conversación titulada “Evaluación Mutua de Guatemala: 10 años después”.
El intercambio permitió situar los preparativos actuales en perspectiva y reflexionar sobre los retos que enfrenta el país de cara a la nueva ronda de evaluación.
Para Guatemala, la evaluación de 2027 representa una oportunidad para identificar brechas, fortalecer la cooperación entre instituciones y demostrar la efectividad de las medidas adoptadas.
La relevancia no reside únicamente en disponer de leyes, políticas o procedimientos, sino en que las autoridades puedan aplicarlos de manera coordinada y acreditar avances concretos frente a los riesgos detectados.
La estrategia 2026-2036 y su plan operativo deberán servir como referencias para organizar ese trabajo y dar seguimiento a los compromisos institucionales.
Guatemala estrena ley antilavado y SIB aclara: no hay que esperar el reglamento para cumplirla
COOPERACIÓN ININTERRUMPIDA
La Superintendencia de Bancos (SIB), por medio de la IVE, reiteró su compromiso de brindar apoyo técnico e institucional al CONCLAFT para el ejercicio de sus atribuciones.
El objetivo declarado es contribuir al fortalecimiento del régimen nacional de prevención y a la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado.
El mensaje central de la jornada fue que la prevención del lavado de dinero no puede medirse únicamente por las normas aprobadas o las reuniones realizadas. Su impacto depende de que la coordinación se traduzca en mejores controles, investigaciones eficaces y resultados verificables.
Con la evaluación de 2027 en el horizonte y una estrategia nacional que abarca hasta 2036, el desafío para Guatemala será convertir los acuerdos institucionales en avances sostenidos que protejan la economía formal y refuercen la credibilidad del país ante la comunidad financiera internacional.